Fricción Extrema en la Recolección de Datos
Pedir estados financieros o cédulas por correo electrónico genera más del 65% de abandono antes de la evaluación.
Fintech, Banca Privada & Fondos de Inversión
Precalifica Inversionistas y Clientes de Crédito conSeguridad Bancaria e Inmediatez.
En el sector financiero, cada segundo de demora es un cliente que desconfía o solicita en otra entidad. Implementamos asistentes de IA en WhatsApp con precalificación financiera, recolección segura de documentos y agendamiento con banqueros patrimoniales.
- SLA de Respuesta
- < 4sConfianza y rapidez bancaria
- Leads Precalificados
- +52%Filtro de ingresos y buró crediticio
- Tasa de Adopción
- 91%Canal WhatsApp preferido por usuarios
Asistente Privado · Fondo de Inversión En línea · Responde en 4s
IA EspecializadaBuenas noches, me gustaría conocer la rentabilidad de su fondo de inversión inmobiliario para montos superiores a $100M COP.7:40 PM
¡Buenas noches David! Es un placer saludarte. Nuestro Fondo de Inversión Inmobiliario renta actualmente un 15.2% E.A. con liquidez trimestral y garantía real en activos comerciales. Para montos superiores a $100M COP accedes a la categoría de inversionista preferente. ¿Tu horizonte de inversión es a corto (1 año) o mediano plazo (3+ años)?7:40 PM
Mediano plazo (2 a 3 años). ¿Tienen oficina en Medellín o atención personalizada?7:41 PM
Excelente. Contamos con sede en El Poblado y banca privada virtual. He reservado prioridad para que nuestro Asesor Patrimonial Senior te presente la ficha técnica del fondo y el histórico auditado. ¿Prefieres una llamada confidencial mañana a las 9:30 AM o una reunión presencial en nuestra sede a las 3:00 PM?7:41 PM
Sincronizado con Google Calendar & CRM100% Automático
Caso de Estudio Fintech · 3 Minutos
Cómo Precalificamos Solicitudes de Crédito e Inversión en 4 Segundos
Descubre cómo la IA valida perfil crediticio, monto de colocación y asigna al banquero privado correspondiente con estricta seguridad.
Embudo de Precalificación Financiera & Fintech
Haz clic para reproducir el VSL (03:15)
Video explicativo: cómo funciona la infraestructura comercial con IA de DIGIPTAL
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03:15
Puntos clave explicados en el video
- Validación de capacidad de endeudamiento o ticket mínimo de inversión.
- Enrutamiento VIP hacia el banquero o asesor de cuenta especializado.
- Cumplimiento de normativas de tratamiento de datos personales y Habeas Data.
¿Listo para aplicar esta estrategia?
Diagnóstico Comercial Gratuito
Solicitar Diagnóstico para mi Empresa Tus prospectos financieros abandonan antes de completar el formulario tradicional.
Los formularios financieros de 15 pasos y la verificación manual tardan días en procesarse. Mientras un analista revisa los datos en oficina, el cliente ya desembolsó o invirtió en una plataforma digital más ágil.
Inversionistas Patrimoniales Ignorados en Horarios No Hábiles
Los clientes de alto patrimonio (HNWI) suelen investigar fondos y productos de inversión en noches y fines de semana.
Costos Operativos Elevados en Call Centers
Mantener agentes telefónicos para validar preguntas básicas de tasas de interés y montos mínimos dispara el costo de adquisición (CAC).
Infraestructura de Conversión & Onboarding Financiero con IA
Automatizamos la captura, precalificación y enrutamiento seguro de inversionistas y solicitantes de crédito.
Pauta Financiera de Confianza & Autoridad
Campañas en Google Search y Meta Ads con mensajes de rentabilidad, tasas competitivas y respaldo regulatorio.
- Anuncios orientados a rentabilidad de portafolios y simuladores de crédito
- Segmentación de altos ingresos y perfiles bancarizados
- Canal oficial verificado de WhatsApp con cifrado de extremo a extremo
Pre-Scoring Financiero por WhatsApp
El asistente solicita montos, plazos y perfil de riesgo de forma conversacional y 100% intuitiva.
- Simulación instantánea de cuotas o rendimientos proyectados
- Validación de requisitos mínimos y tipo de persona (Natural / Jurídica)
- Recolección segura de documentos en PDF / imágenes
Enrutamiento a Banquero o Desembolso
Los clientes con perfil aprobado se transfieren al banquero privado correspondiente o avanzan al onboarding digital.
- Agendamiento de llamada confidencial con asesor patrimonial
- Integración con plataformas de scoring crediticio y CRM bancario
- Envío de confirmaciones con protocolo de seguridad
Service Design Blueprint
Transparencia total de la operación.
Diseñamos cada punto de contacto para que tu cliente tenga una experiencia premium mientras tu equipo comercial ahorra cientos de horas.
01
Front-Stage
Lo que experimenta el prospecto en tiempo real:
- El cliente ve un anuncio sobre rentabilidad o crédito preferencial.
- Abre WhatsApp con la cuenta verificada de la institución.
- Interactúa con un simulador financiero dinámico en el chat.
- Recibe la ficha técnica y elige el horario de su asesoría patrimonial.
02
Back-Stage
Procesamiento autónomo en segundo plano:
- La IA calcula el monto proyectado y clasifica el perfil de riesgo.
- Valida que el monto cumpla con el ticket mínimo de inversión o crédito.
- Registra los datos de forma cifrada en el Core Bancario o CRM.
- Dispara una alerta prioritaria al banquero privado asignado.
03
DIGIPTAL Ops
Nuestra ingeniería creativa y mantenimiento:
- DIGIPTAL diseña las campañas cumpliendo la regulación publicitaria del sector.
- Optimizamos las palabras clave de alta intención financiera en Google Ads.
- Mantenemos la seguridad de datos y protocolos de atención de la IA.
- Informe mensual de Fondos Captados vs. Inversión Publicitaria.
Cronograma de implementación en 7 días
- Días 01 - 02
Auditoría Comercial
Mapeo de preguntas frecuentes, precios, objeciones y configuración del tono de voz de tu marca.
- Días 03 - 04
Entrenamiento de la IA
Conexión oficial de WhatsApp Business API, integración de CRM y sincronización con tu calendario.
- Días 05 - 06
Pruebas de Estrés
Simulaciones de conversaciones reales con tu equipo directivo para afinar la persuasión y los filtros.
- Día 07
Lanzamiento & Escala
El sistema queda 100% operativo recibiendo clientes y agendando citas en piloto automático.
Comparativa de impacto en tu negocio
Evalúa el retorno directo de delegar tu infraestructura con nosotros.
Proceso tradicional
Captación Financiera Tradicional
- —Formularios eternos en páginas web con baja tasa de llenado.
- —Tiempos de espera de 24 a 48 horas para una simple cotización.
- —Pérdida de clientes patrimoniales por falta de atención inmediata.
- —Altos costos de call center con baja efectividad de cierre.
Infraestructura DIGIPTAL
Sistema de Captación Financiera DIGIPTAL
- Simulación y respuesta inmediata en WhatsApp en < 4 segundos.
- Precalificación financiera antes de pasar el lead al banquero.
- Seguridad y confidencialidad de datos bajo estándares bancarios.
- Aumento del 52% en inversionistas calificados por mes.
Preguntas frecuentes
Respuestas claras para gerentes y directores comerciales.
¿Cómo garantizan la seguridad y privacidad de la información financiera?+
Toda la infraestructura opera sobre canales oficiales de WhatsApp Business API con cifrado de extremo a extremo, cumpliendo normativas de protección de datos (Habeas Data / GDPR) sin almacenar contraseñas ni datos sensibles.
¿Se puede conectar con nuestro sistema de scoring crediticio o CRM?+
Sí, mediante APIs seguras y webhooks podemos consultar o enviar datos a plataformas como Salesforce Financial Services Cloud, HubSpot, o bases de datos propias.
¿La IA puede simular tablas de amortización y rentabilidad en tiempo real?+
Totalmente. Entrenamos a la IA con las fórmulas y tasas exactas de tus productos para responder con cálculos precisos a cada solicitud.
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- Auditoría de tiempos de respuesta y fugas de leads.
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- Estimación de ROI y aumento en citas agendadas.
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